【科讯】华融普银39亿募资失踪，非法集资背后疯狂飞单

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年10月注册，年6月被北京朝阳公安局立案，仅1年半，华融普银投资基金(北京)有限企业(以下称“华融普银”)在市场上非法募集39亿元，涉及全国约3223名投资者。 这个事件也被认为是北京地区历史上最大的非法集资事件。

现在，这个事件由北京朝阳公安局立案侦查，华融普银前法人代表魏薇、董占海也以非法吸收公众存款为由，于7月3日被北京朝阳区检察院批准。

记者表示，华融普银对外招聘项目10多个项目，相关基金达到39亿元，涉及全国约3223名投资者，但华融普银募集的资金大部分没有投资于其招聘时承诺的项目。

作为民营资金管理企业，华融普银管理资金流动的混乱也关系到管理层的动摇和权利责任的混乱。 华融普银前总裁蒋权生今年早些时候退休，成立了中合泰富。 中房能科基金投资管理企业于去年9月收购华融普银，中房能科基金是中房联合集团副总裁李明管理的企业，但现在李明下落不明，中房联合集团也否定了与华融普银的关系……华融普银的实际控制权归属和企业管理

39亿捐款失踪了

据记者介绍，华融普银对外招聘项目10多个，包括新发地机场物流仓库项目、中国城市建设山东高速项目(以下称为“山东高速项目”)、新发地京西北农产品仓库物流项目、成都阜外国际医疗中心 这些项目的投资周期为一年或两年，对投资者的年收益率为11%左右。

根据记者得到的朝阳公安局经检大队事件资料，华融普银与上述项目相关的基金达到39亿元，全国投资者约3223人。

在上述项目中，华融普银通过山东高速项目募集的资金最多。 一位知情人士对本报记者说，该产品募集近10个月，从去年11月开始募集，到去年9月为止募集结束。 当初预定的招募规模是6亿元，但最终超过了20亿元。

据相关人士透露，包括山东高速项目在内，华融普银募集的资金大部分没有投资于其募集时约定的项目，具体挪用于哪里，还是用于高利贷，投资于房地产，至今仍是敷衍了事。

以山东高速项目为例，该项目融资方是中城北方交通建设快速发展股份有限企业，融资获得的6亿资金用于山东省岚临高速(岚山港至临沂市)公路建设，为期一年。 由于华融普银给销售员的佣金极高(5%以上)，该产品陆续招募了20亿人，但在钱募集结束后，投资者发现中城北方交通建设没有中标这条高速公路项目，钱也没有投入到这个项目中

疯狂的“飞票”

关于这件事最令人吃惊的部分，参与华融普银理财产品销售的销售人数很多，相关银行、信托、证券公司等金融机构的广度都达到了高峰。 据《第一财经日报》记者介绍，宜信富、海银富两机构除了以企业名义与华融普银签订代理销售协议外，其余多家银行、证券公司、信托企业的资产管理者个人销售了山东高速项目，即业界通用的“飞单”。

参与该产品销售的证券公司财富管理中心资产管理经理王先生对本报记者说，如果购买华融普银产品的顾客数为3000人，则至少有5000名资产管理经理参与销售(例如，a经理是b经理) 。

在记者接触的投资者看来，有些投资者是在工商银行、兴业银行、平安银行、建设银行、国泰君安等金融机构购买的，都是资产管理者的个人行为。

让这么多资产管理员争着销售的理由是什么？ 华融普银给的高佣金一定是迷人的诱饵。 王先生向本报记者介绍说，山东高速项目最初给予的销售佣金是5~6分，到后期为7~8分。 小王卖给他的高净值顾客2000万元，华融普银付给了他110万元( 5.5% )的佣金。 得到佣金后，小王又还给那个顾客20万美元的现金，给顾客买了玉镯作为礼物。

对投资者的利润只有11%，对销售员的佣金竟然是5.5%！ 整体资金价格在20%以上。 王先生认为华融普银的山东高速项目将北京地区有限合伙产品的销售佣金整体提高到了一个等级。

华融普银的最高峰约有400名业务员，他们主要将产品销售给第三方和其他资产管理经理，资产管理经理在他们的社团里互相介绍。 因为有利益，资产管理经理说:“连基本的底线都没有。”

“今年4月，我们去华融普银借款时遇到了投资者。 他今年3月13日给华融普银打了500万元，但今年2月传出华融普银不能缴纳金币的消息，到处都是关于企业的各种负面谣言。 卖他产品的资产管理员知道有风险，但卖了。 ”。

财务管理者们敢于这样冒险，是冒险的价格实际上不高。 王先生说，如果顾客去有资产管理经理的企业捣乱，可能会被企业开除。 近年来，被“飞票”排斥的银行资产管理经理数量不少。 为了防止顾客去企业，大的话把佣金退还给顾客，或者自己付钱给顾客补偿。 只要安抚客户，就没有任何问题。 从经过搜查的立场出发，即使销售员被追究责任，也最多要求返还非法所得，很少被追究刑事责任。

王先生说，华融普银发生不可兑换事件后，资产管理经理有时辞职“跑”。 “在金融机构销售的话，一年的工资也就20万左右。 但是，受到这样的私生活，年收入数百万美元都没问题。 我可以把五年的工资全部赚下来，隐瞒一年半吗？ ”。

新地小股东说“被骗了”

华融普银非法集资事件爆发后，数名曾与华融普银合作过的北京新发地蔬菜储备库有限企业股东向《第一财经日报》记者介绍了与华融普银的合作经过。

新地蔬菜储备库企业是北京新地农副产品批发市场中心加入的子企业，在年筹资过程中，引入了北京商人李长德。 李长德将自己管理的北京德秋宏投资有限企业(以下称为“德秋宏”)出资新发地蔬菜储备库企业，获得后者的55%股权，共同开发北京机场农产品仓库项目。

在合作过程中，李长德又架起了桥梁，引进了华融银安投资基金(北京)有限企业(华融普银的前身，以下称为“华融银安”)。 工商资料显示，新发地机场农产品仓库有限企业(以下称“机场企业”)成立于年7月，注册资本金7500万元，其中华融银安出资3000万元占股权40%，德秋宏出资2625万元占股权35%，新发地

新地蔬菜储备库企业理事任勇副社长对《第一财经日报》记者说，作为机场企业的第一股东，李长德从一开始就成熟项目(拿到计划、施工许可证)销售，李长德对机场企业的出资也有可能部分来自华融银安

年8月，华融普银将新发地机场物流中心这个项目包装成理财产品，在市场上大量募集资金。 这震惊了新地方，新地很快在一些媒体上发表了声明。 新地批发市场中心没有委托华融普银捐款，向华融普银发送了律师函。

“华融普银后来在机场项目中融合的资金一分钱也没有流入机场企业，现在这个项目确实搁置了一年多。 」。 任勇说，目前机场企业的一些小股东正在与李长德提起诉讼要求解散企业。 由于华融普银已经立案调查，机场企业和新发地蔬菜储备库企业的银行账户也被警察没收了。